jedlo:
Som obyvateľom Krimu av súvislosti so zastosovannym sankciami na Krimu mi moja spoločnosť nemôže ušetriť centy (doláre) priamo do Krimu. Aby si moja matka mohla odniesť centy, otvoril som si bankový účet v banke v Moskve a moja spoločnosť mi preplatila dennú sumu (menej ako 2000 USD). Keď som si otvoril svoj bankový účet, požiadal som o depozitnú banku, ktorá by mohla previesť menu z jedného bankového účtu na druhý v inej banke. Bolo mi povedané, že je to možné. Teraz, ak prišli haliere, pokúsil som sa previesť menu na účet krymskej banky, de vo mne otvoril aj menový účet. A vyhlasujem banke, že splátky medzi obyvateľmi na hraniciach Ruska v mene plotu. Takže pochopím, čo je medzi obyvateľmi, ale prevod nákladov z jedného môjho účtu na druhý, nie náklady na vyrovnanie medzi obyvateľmi. Dajte mi vedieť, kto je tu správne a ako sa dostať zo situácie s cieľom zmeniť menu na Kryme.
Návrh: Banka Pratsіvnik, hovorí o tých, ktorí "rozrahunki medzi obyvateľmi na hraniciach Ruska v mene plotu" len sa uchyľujú k nepresnej reči, vyjadrujú zákon, ale obviňujú maє racio v hlave - takýto plot sa efektívne používa. Očividne je hnusné, že ste neboli hneď pred problémom, pretože podľa mňa za to môžete. formálne nastolil problém.
Začnem vysvetlením situácie. Článok 9 odsek 1 federálneho zákona „o menovej regulácii a menovej kontrole“ z 10.12.2003 N 173-FZ výslovne uvádza, že menové transakcie medzi obyvateľmi plotu. Rovnaká operácia medzi obyvateľmi.
Os bola stanovená zákonom N 173-FZ zo dňa 10. decembra 2003:
Dám vám len dva z 21 bodov:
- Menové transakcie medzi obyvateľmi oploteného viniča: (a potom sa 21 bodov vykúpi zo samotných viníc)
Článok 9. Menové transakcie medzi rezidentmiByť okremi článkov, vysvetlenie priepasti, yaki, rezidenta rezidenta zdravého okay, okrug vlastných menových rachinov, zákon je pozoruhodný pre zákon, a zákon meny je možný pre špízy chyby (yak vinters) v odseku 1 čl. 9.
Určenie „operácií medzi obyvateľmi“ je na vás a podľa vášho názoru nie je možné ísť do toho istého sveta, ale neexistuje žiadny iný spôsob, ako v zákone určiť operácie medzi tým istým obyvateľom. Vo formulácii je jasne zjavná medzera v počte zaseknutí, ktorú sa samozrejme môžete pokúsiť objasniť cez Ústavný súd, ale iný dôvod na to nie je.
Preto v situácii, ak priame prevody zo zahraničia na Krym podliehajú sankciám, rovnaké americké platobné systémy Visa a MasterCard, ktoré sa praktizujú v Rusku, podporujú sekčný režim a zákon o ochrane devízových prevodov medzi obyvatelia v strede meny krajiny, krymskej. Banka sa stáva mimoriadne problematickou.
Teraz si povedzme o situáciách, na ktoré sa môžete obrátiť prostredníctvom vašej banky. Existuje len jeden variant právneho riešenia problému s nepripraveným prevodom meny z jedného bankového účtu na druhý, nedá sa povedať, v ktorej banke, a koľko vín máte k dispozícii a reálne, už viete.
Otzhe, mena môže byť prevedená na územie Ruska na menovom trhu, čo je váš tím (akoby vyhral!), Batko chi matka, brat chi sestra. Takýto vinnyatok je zakotvený v zákone a ustanovený v článku 17 (článok 9 federálneho zákona N 173-FZ z 10.12.2003r), ktorý môžete získať, ale myslím, že bezpečnosť rezidenta-otrimuvacha bude je potrebné doložiť bankovým operátorom. Okrem toho môže byť zaväzujúcou bankou aj schválená banka. Objednávka zdіysnyuyutsya bez obmezhennya pre tašku.
Os o tejto operácii sa písalo v tom istom článku k zákonu N 173-ФЗ zo dňa 12.10.2003, na ktorý som už upozorňoval:
Článok 9. Menové transakcie medzi rezidentmi1. Menové transakcie medzi obyvateľmi plotu, Krym:
1) operácie uvedené v písmenách „g“ a „h“ k odseku 9 časti 1 článku 1, časti 2 až 4 článku 12, časti 3 článku 14 zákona;
17) Perekaziv FISICIARY - obyvatelia IN -Earth kuriozita toho istého Rahunkiv, vidkritikh v opotrebovaných bankách, na jadre Fizichny Osіb - rezident, yaki ї ї sizhi, a vojská. babička) ), recipročné a neporovnateľné (mayut spiaceho otca alebo matky) bratia a sestry, adopcie a adopcie), na rahunki menovaný osib, vіdkritі v upovnovazhenih bankách alebo v bankách, roztashovannyh mimo hraníc územia Ruskej federácie;
Pred dokumenty potvrdzujúce spor rezidenta-držiteľa menového príkazu môžete pridať:
- Osvedčenia videné orgánmi matriky (o škole, o ľuďoch atď.) a kópia;
- Rozhodnutie súdu o zistení skutočnosti rodinných alebo rodných sobášov, o osvojení (adopcii), o určení otcovstva a v.
- Dokumenty, ktoré zasvіdchuyut osoba, v є є záznamy o deťoch, priateľ, ktorý notársky overenú kópiu;
- Osvedčenie o zmene mena a iné dokumenty predložené právnymi predpismi Ruskej federácie.
Môžete si teda vyskúšať presun, vyplniť žiadosť o centový prevod, previesť ho na operačný blok banky na prevod prevodu a odňatie úradnej moci na vymáhanie práva, prípadne prevod peňazí (uskutočnenie platba). Pre prevod peňazí z cudzích mien na váš účet, výpisy z účtu, výbery hotovosti na území Ruskej federácie je podľa mňa potrebné predložiť len súpisku a pas. Stále môžete z priradených údajov pridať potvrdenie Krymskej banky o dostupnosti vášho menového účtu.
Môžete sa tiež pokúsiť vydať nepripravený menový príkaz z účtu rezidenta na účet nerezidenta, ale pre vašich blízkych priateľov môžete byť nerezident, ktorý trvalo žije na Kryme a možno vám bude môcť poskytnúť dodatočnú pomoc. Toto je problematická a nedbalá možnosť, ak chcete previesť obyvateľov Ruskej federácie v prípade platby na náklady nerezidenta Ruskej federácie v cudzej mene, bude vám účtovaný poplatok bez obezheniya. І takі objednávka môže minúť pіd finančný monitoring.
Okrem toho, ak chcete požiadať o nepripravený prevod v cudzej mene na náklady nerezidenta, banka predloží „Žiadosť o penny prevod (vložená srazka) s obov'azkovým dotrimannyam:
- Platobný doklad je označený občianskym preukazom, či už je jeho držiteľom rezident alebo nerezident.
- Pole „Priradené k platbe“ obsahuje informácie, ktoré odzrkadľujú ekonomický charakter operácie (materiálna podpora, nákup cenných papierov). Pri špecifikácii typu platby, ktorá vyžaduje predloženie obštrukčných dokladov, sa v poli „Priradené k platbe“ uvedie počet a dátum takýchto dokladov.
Článok 14
3. Vyšetrovanie v prípade devízových transakcií zakladajú fyzické osoby - rezidenti prostredníctvom bankových účtov v modernizovaných bankách, postup pre správu a vykonávanie takýchto transakcií stanovuje Centrálna banka Ruskej federácie, z dôvodu nadchádzajúcich devízových operácií. , ktoré sú presadzované federálnym zákonom:
1) prevody fyzickou špeciálnou osobou - rezidentom menových hodnôt z darov Ruskej federácie, subjektu Ruskej federácie a (alebo) komunálneho vzdelávania;
2) poskytovanie menových hodnôt tímu a blízkym príbuzným;
3) žiadosti o hodnoty meny alebo ich odobratie za právo na pokles;
4) dávanie a prijímanie fyzického špeciálu - rezidentom s metódou zbierania jednotlivých centov a mincí;
5) preložil FISICAL - ako rezident federálnej federálnej federálnej federácie v Rosijskom federálnom špeciálnom, rezidentom trstiny bez Vidkrittya Rakhunkiva, musí byť v zriadenej centrálnej banke federálneho postupu, Yaki Peremozha, a došlo k prechodu nad zvukmi;
6) nákup od schválenej banky alebo predaj schválenej banke s fyzickým špeciálom - rezidentom pripravenej cudzej meny, výmena, zmena halierových znakov cudzej moci (skupina cudzích mocností), ako aj príjemca na inkaso v bankách mimo meny Ruskej federácie;
7) splácanie fyzických nákladov - rezidenti v cudzích menách v neobmedzených obchodoch, ako aj v prípade predaja tovaru a služieb fyzickým osobám - rezidentom vysokých dopravných nákladov v medzinárodnej doprave;
8) rozrahunkiv, ktoré sú registrované fyzickými osobami - rezidentmi až do časti 6.1 § 12 zákona;
9) переведення без відкриття банківського рахунку фізичною особою - резидентом на користь нерезидента на території Російської Федерації, отримання фізичною особою - резидентом переведення без відкриття банківського рахунку на території Російської Федерації від нерезидента, що здійснюються в установленому Центральним банком Російської Федерації порядку, який може передбачати відповідно aby obmezhennya sumi perekaz, že sumi otrimannya perekazu.
Vahovuchi tsyu statyu, banka a je vinný z vykonávania svojich operácií, ale predtým, než sa pokúsite nájsť viac spôsobov, ako previesť menu, budete opäť mať česť s odborníkmi z oboch bánk. Je možné, že smrad vám bude skandovať príjemnejšie. Veľa šťastia s vašimi robotmi s bankami.
Skutočné nіn_ na bohaté jedlo: ako previesť svoje haliere na kordón? Napríklad na okraji EÚ, USA a Kanady a v. Aké problémy možno prekonať a aké sú alternatívne možnosti?
Uvedomil som si, že veľké sumy príprav, ktoré so sebou niesť cez kordón, sú riskantné, že problém s legalizáciou môže za to lokalita.
Na druhej strane, s nepripravenými objednávkami na kontrolu kordónu a meny v Rusku nie je všetko také ľahké, ale ...
Jak zrobit menové príkazy pre kordón?
Povedzme, že rahunok na zakordonnom pohári už bol otvorený (čo samo osebe nie je také ľahké).
Dovoľte mi hádať, že hlavným problémom pre Rusov v tejto hodine je skutočnosť, že na prevod mincí v cudzej mene na devízový účet vlády v zahraničnej banke to vyplýva z článku 24 federálneho zákona „O menovej regulácii a kontrola meny”, smrad struma ' yazanі povidomiti podatkovі organi pre vіdkrittya rakhunkіv za hranicami Ruska.
Po prevode peňazí z vášho bankového účtu do ruskej banky ich môžete vložiť len tak, že banke pošlete oznámenie o zdaniteľnom víze o ich prijatí do domu (vystúpenia).
Aj náš štát nás nedávno viackrát ohováral, keď sa rozhodol o tých Rusoch, ktorí pred daňovými úradmi hovorili o nákladoch na groše na ich zahraničných rahunki, prísne dávali záruky (do tohto počtu aj notársky) o záveroch zahraničných bánk. Bez ohľadu na tie, v časoch timchas a finančných vitrati koshtuvatime, taký zvuk na kožu ruský kaderník cudzieho rahunka.
Spolu s tim, vyhid є i dosit odpustenie.
Federálny zákon „O menovej regulácii a menovej kontrole“ z 10.12.2003 N 173-FZ výmena za menové bankové prevody medzi priateľmi rahunka a blízkymi príbuznými.
Súčet retellingov s kým nezasahuje, ale pre nich je potrebné predložiť doklady potvrdzujúce spor (napríklad kópiu vysvedčenia o škole alebo vysvedčenia o ľuďoch).
Článok 9. Menové transakcie medzi rezidentmi
1. Menové transakcie medzi obyvateľmi plotu, Krym:
…
17) Perekaziv FISICIARY - obyvatelia IN -Earth kuriozita toho istého Rahunkiv, vidkritikh v opotrebovaných bankách, na jadre Fizichny Osіb - rezident, yaki ї ї sizhi, a vojská. babička) ), recipročné a neporovnateľné (mayut spiaceho otca alebo matky) bratia a sestry, adopcie a adopcie), na rahunki menovaný osib, vіdkritі v upovnovazhenih bankách alebo v bankách, roztashovannyh mimo hraníc územia Ruskej federácie;
(Ustanovenie 17 bolo schválené federálnym zákonom z 05.07.2007 N 127-FZ v znení federálneho zákona z 02.07.2013 N 155-FZ)
cez www.consultant.ru/popular/currency/47_2.html
Ruská banka vydala zoznam potrebných dokumentov: klient môže potrebovať osvedčenie o cestovnom pase o škole, osvedčenie o narodení detí alebo adopcii, osvedčenie o zmene mena Illich a o založení školy. aj otcovstvo.
Deyakі banky v takýchto prípadoch môžu požiadať dodatkovo (s právomocou iniciatívy pre pіdstrahuvannya), krіm іnshih dokumentіv nadat, napríklad dokument o dare, postavení alebo atď., yakі mayut buti podpísaný vlastníkom koshtіv.
Takže zhrniem:
Muž otvoril rahunok v španielskej banke. Volanie čaty, diktovanie podrobností. Družina išla do banky s cestovným potvrdením a previedla 200 000 dolárov z ich menového účtu na osobný účet v Španielsku.
V banke USA sa otvorilo modré okno. Preposielanie podrobností o mame e-mailom. Mama išla do banky s menou a tým certifikátom o ľuďoch, vložila menu na svoj účet a previedla centy na účet v USA.
Nechápete to, prečo nemáte hemoroidy v týchto kopijích? Presne tak, ten materský tým nešiel zdaniť - smrad nie je struma zákona. Dali, myslím, myšlienka a zvuk tvojej mysle.
Za posledný mesiac už popularita cudzej meny v Rusku nerastie. A nie je prekvapujúce, ako prax posledných 25 rokov ukázala, že ľudia, ktorí si šetrili štipendium v dolároch, nikdy nemali zľutovanie.
Je pravda, že zvyšok hodiny je trochu prechádzka, že pohyb dolára z Ruska sa dá ohradiť. Zatiaľ neexistujú žiadne vážne legislatívne iniciatívy. Predtým ruský prezident Volodymyr Putin nedávno povedal, že sa neplánuje posilniť menovú reguláciu.
Liberálny kurz - tse, zvichano, dobre. Ale nezabudnite, že oficiálnou centovou jednotkou v Rusku je stále rubeľ. Preto pre operácie s dolármi a eurami existujú zmenkové listiny.
V tomto článku sa budú skúmať hlavné ustanovenia legislatívy v oblasti menovej kontroly, pravidlá pre uskutočňovanie platieb medzi rezidentmi a nerezidentmi, ako aj mechanizmus stanovovania menových prevodov.
Kontrola meny v Ruskej federácii
Hlavný regulačný právny akt, ktorý upravuje devízové transakcie, є Zákon Ruskej federácie č. 173-FZ z 10. decembra 2003 „O menovej regulácii a menovej kontrole“. Orgány pre reguláciu meny až po є Bank of Russia a Ministerstvo Ruskej federácie. A agentmi menovej kontroly sú banky a profesionálni účastníci trhu cenných papierov.
Väčšina občanov sa môže rozvinúť nepriateľstvom, ktorému v Rusku hrozí devízová kontrola. V skutočnosti sú najobľúbenejšími transakciami s menami nákup a predaj dolárov a eur, ako aj výber vkladov v cudzích menách. V prvej fáze operácie môžu občania Ruskej federácie pôsobiť bez vymedzenia (článok 9 ods. 3 federálneho zákona č. 173):
Ak však chcete pracovať, či už ide o nepripravené prevody z meny v strede krajiny alebo cez kordón, akoby ste zrazu uviazli v množstve ťažkostí. V závislosti od vás je potrebné predložiť rôzne podporné dokumenty, vykonať platobný príkaz v angličtine, predtým si skontrolovať výmenu prípustných súm prevodov, predtým si banka za takúto operáciu účtuje serióznu províziu.
Miesto bydliska účastníkov prevodov závisí od možnosti vykonávania menových prevodov. O tých, ktorí sú považovaní za rezidentov a nerezidentov, je napísané v článku 1 federálneho zákona 173-FZ. Stručne povedané, rezidenti sú občania Ruskej federácie, ktorí sú jednotlivci, ktorí žijú v Ruskej federácii a žijú na základe povolení na pobyt a majú zákonné práva, ktoré vznikli predtým, a v moci samotná Ruská federácia so svojimi vlastné subjekty a obce:
Kontrola menových transakcií pre obyvateľov Ruskej federácie
1 Prevody mien medzi obyvateľmi plotu.
Vinyatkom - prevod meny priateľom, blízkym príbuzným (na priamej alebo nižšej línii: otcovia, deti, onuky), bratom a sestrám, adoptívnym a adoptívnym. Navyše, hranica súčtu takéhoto prerozprávania nie je ako na hraniciach Ruska a za kordónom. Do banky budete musieť poslať iba dokument potvrdzujúci spor.
Rezidenti môžu vykonávať iné devízové transakcie. Pravdupovediac, smrad je dôležitejší ako okrajový kôl osiba, takže o nich nebudeme informovať. Napríklad je povolené prevádzkovať, viazané s rozrahunkou v predajniach nonstop obchodu; operácie, ktoré prevádzajú splátky a prevody meny na účely diplomatickej činnosti; iba operácie týkajúce sa platieb a/alebo nákladov na odpustenia z oficiálnych ciest mimo medziúzemia). O podobných vinjatkách si môžete prečítať v článku 9 zákona Ruskej federácie č. 173-ФЗ „O menovej regulácii a kontrole meny“ z 10. decembra 2003.
2 Menu môžete previesť na svoje bankové účty (napríklad na území Ruskej federácie a tiež na medzinárodných hraniciach) bez prekračovania hraníc.
Je pravda, že ak prevádzate haliere na váš rahunok v zahraničí, musíte dať banke daňové priznanie za bývanie, o tých, o ktorých ste mi povedali o prítomnosti takejto zakordonnej rahunky.
3 Devízové transakcie medzi rezidentmi a nerezidentmi sa vykonávajú bez oblezheniya:
Je pravda, že je potrebné predložiť banke potvrdzujúce alebo obštrukčné dokumenty o menových transakciách, ktoré sa majú vykonať:
Pred takýmito dokumentmi sa zadávajú dokumenty, napríklad pre navchannya, rіznі agreement, іnvoisi (dokument, predstava predávajúceho o kúpe a zamieňajú sa hlavné vlastnosti produktu, čo sa dodáva, rozumieť dodávka atď.), ako aj doklady potvrdzujúce prevod nebydliska. Okrem toho budete musieť urobiť preklad týchto zahraničných dokumentov do ruského jazyka. Inými slovami, musíte banke poskytnúť výpis z objednávky.
A teraz informujeme o mechanizme menových prevodov.
Menový poriadok. Rýchly systém
Požiadavky na meny, analogicky s medzibankovou rubľovou bankou, môžu byť účtované aj bez sprostredkovateľa z pridruženej banky a za ďalšie internetové bankovníctvo.
Po pravde, provízia za takýto prevod z akéhokoľvek času je bohatá, nižšia za rubľový bankový príkaz. Niet sa čomu čudovať. Či už ide o menový poriadok (ako v strede krajiny, tak pre kordón) prejdite na pomoc swift systému (swift) cez korešpondenčné banky (banky, na ktorých brehoch si naše úverové organizácie bez prípravy ukladajú menu. Napríklad korešpondenčnou bankou Tinkoff Bank pre USD, JPMORGAN CHASE BANK, N.A., NEW YORK, NY US, kým Sberbank má korešpondenčnú banku pre EUR, DEUTSHE BANK AG, Frankfurt AM MAIN).
S.W.I.F.T. (SWIFT) je medzinárodný systém, ktorý zabezpečuje prenos finančných údajov pre prevod objednávok. Kožná banka účastníka systému SWIFT má svoje jedinečné číslo SWIFT, ktoré je potrebné na výmenu informácií. SWIFT kód sa môže skladať z písmen alebo písmen a číslic. Napríklad SWIFT „Alpha Bank“ vyzerá takto: ALFARUMM.
O SWIFT kóde banky sa dozviete priamo v samotnej banke alebo na jej webovej stránke. A tiež sa dá pozrieť SWIFT kód banky Webová stránka Ruskej národnej asociácie SWIFT. Sumi rekazіv, yakі mogut zdіysniti o pomoc SWIFT, obmezhuyutsya iba legislatívou kožu špecifický región. Žiadosť o preklad musí byť vyplnená v angličtine. Os vyzerá ako formulár na prevod meny online „Alfa Bank“:
Rozhranie Internet Banky je intuitívne inteligentné. Pole „priradené k platbe“ môže mať záznam, ktorý jasne odráža podstatu vašej činnosti, napríklad „Na ubytovanie v hoteli“ - „Na ubytovanie v hoteli“; "Dar pre príbuzného" - "Dar v prospech príbuzného"; "Prevod vlastných prostriedkov" (prevod vlastných prostriedkov) - "Prevod vlastných prostriedkov". Najpopulárnejšie preklady a preklady do angličtiny si môžete pozrieť priamo v internetovej banke Alfa Bank "Alfa Click":
Rôzne SWIFT preklady, provízia
Pri menových prevodoch rešpektujeme varto buti, je dôležité špecifikovať, čo zadať pred bankou určenou platbou za prevod provízie korešpondenčných bánk. Vždy je potrebné zvoliť tarifu: "Všetky účty klienta-správcu (OUR)". Ak zvolíte funkciu „Provízia pre majiteľa bankového účtu (BEN)“ alebo „Prepadnutie banky pre majiteľa bankového účtu, zadržanie inej banky pre majiteľa bankového účtu (SHA)“, znamená to, že korešpondenčné banky budú účtovať dodatočnú províziu za prevod a v dôsledku toho na adresu didde less suma, nižšia vás premohla.
Zavolajte sumu provízie, ktorá sa má zaplatiť na úkor súčtu súm pridelených z minimálnych a maximálnych súm.
Šikovnejší znak s províziou rozmіrom Hodinu rýchlej správy prekladov online si môžete pozrieť na jednom z fór na portáli banki.ru. Pri bankových prevodoch budú devízové príkazy drahšie:
Ako môžete vidieť z nápisov, pri malých prevodoch je najdôležitejšia výhra Avangard Bank - provízia 0,2%, minimálne 15 EUR a maximálne 150 EUR. A os pre menové prevody veľkých súm musí platiť Rosbank (tam je provízia 1,3%, potom je horná hranica 65 EUR).
Samotná banka Avangard je najčastejšie víťazom výberu úverov v cudzej mene od Tinkoff Bank (ktorá dáva bonus 1% pri doplnení vkladu medzibankovým príkazom). .
Ak potrebujete pravidelne meniť menu konkrétnej osoby, môžete k svojej debetnej karte (napríklad v Tinkoff Bank alebo Alfa Bank) vydať doplnkovú kartu a dať ju len tomu, komu dávate peniaze. . V tomto čase nebudú žiadne provízie.
Je pravda, že banka môže kartu jednoducho zablokovať s odvolaním sa na „hlúposť operácií“ alebo nastaviť takéto limity na prevod tohto dobitia karty (podľa dohody Tinkoff Bank môžete limity kedykoľvek zmeniť na základe rozhodnutia orgánu ), takže bude užitočné použiť kartu.
Menový poriadok. Prenosové systémy Contact, Western Union
Cez kordón môžete poslať aj prevod v cudzej mene pomocou systému medzinárodných menových prevodov (Western Union, MoneyGram, Contact). Hlavnými výhodami tohto spôsobu presilenia centov sú potreba bankového účtu, ako aj bezpečnosť objednávky.
Je pravda, že provízia za takúto službu do vzdialeného zahraničia bude vyššia (3%, prevediem systémom SWIFT na ďalšiu hodinu). Na okraji blízkeho zahraničia nebude prevod meny cez Contact alebo Western Union taký drahý. Axis napríklad tarify systému Contact:
Ako je možné vidieť z tabuliek, rabat, pravdaže, až do Gruzínska predstavuje viac ako 2 000 dolárov za cenu 0,5 %.
Maximálna suma prevodu peňazí z Vkazivka Bank of Russia zo dňa 30.03.2004 N 1412-U „O stanovení sumy prevodu peňazí fyzickou osobou s bydliskom v Ruskej federácii bez autorizácie bankového účtu“ sa stane 5 000 USD (alebo ekvivalent) za deň:
Varto tiež znamená, podľa zákona „O zamedzení legalizácie (odstraňovania) príjmov odňatých zlomyseľným spôsobom a financovaní terorizmu“ vám banka môže poradiť o vykonanej operácii s odvolaním sa na pravidlá vnútornej kontroly. (akoby sa šírili samé smrady), a tak je zodpovedná úverová organizácia za to, že vás vytlačí z vášho bankového účtu. Podrobnosti o novej verzii „protijazdného zákona“ (ostatné zmeny nadobudli hodnosť nedávno, 31.10.2015) si prečítajte v článku